اسم الطالب: رواسي شاكر حسين

القسم: مصارف

المستخلص

تهدف هذه الدراسة إلى استكشاف تأثير متطلبات الذكاء الاصطناعي بأبعاده (قواعد البيانات، التدقيق المستمر، الشبكات العصبية، الذكاء الاجتماعي) في الوقاية من عمليات غسل الأموال بأبعاده (التشريعات واللوائح المصرفية، مراقب الامتثال،المنافسة المصرفية ، مخاطر التحكم ) وذلك من خلال دراسة استطلاعية على المصارف التجارية العراقية من وجهة نظر العاملين في المستويات الإدارية العليا والوسطى والبالغ عددهم (100) يعلمون في المصارف التجارية العراقية عينة الدراسة ، كما تناولت دراسة الجانب التطبيقي والذي حمل في طياته الأساليب الاحصائية ضمن البرنامج الاحصائي للعلوم الاجتماعي ( ( SPSSv25 و(( AMOS 24 لثبات صحة فرضيات الدارسة لغرض معالجة البيانات التي تم الحصول عليها من خلال الدراسة الميدانية للعينة المبحوثة . وقد توصلت الدراسة إلى عدد من الاستنتاجات منها أن استخدام الذكاء الاصطناعييعزز بشكل كبير من قدرة المصارف على كشف وتحديد الأنشطة مشبوه بشكل أسرع وأكثر دقة، مما يساهم في تقليل المخاطر المالية وتحقيق الامتثال للقوانين الدولية، وأوصت على المصارف الاستثمار في منصات الذكاء الاصطناعي المتقدمة لتحسين عمليات الكشف عن الأنشطة المشبوهة وضمان جمع البيانات بدقة وتحديثها باستمرار لتعزيز دقة التحليل.